Rynek kokainy eksplodował między 2014 a 2023 rokiem. Według Biura Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) produkcja w Kolumbii wzrosła ponad siedmiokrotnie, do prawie 2700 ton.
Przestępcy piorą pieniądze zazwyczaj w trzech etapach: po pierwsze, wprowadzają je do systemu finansowego; po drugie, zakładają fasadowe przedsiębiorstwa, aby ukryć pochodzenie środków; a na koniec integrują je z systemem finansowym, co ma na celu ich legalizację. Ta typologia nie uwzględnia faktu, że pranie pieniędzy jest czasami częściowe , tj. zatrzymuje się na pierwszym etapie. Rozważmy przykład.
Weźmy na przykład pieniądze z kokainy pochodzące od głównego eksportera koki: Kolumbii. Część z nich jest prana całkowicie na miejscu, poprzez reinwestowanie gotówki w legalne firmy – restauracje, fryzjerów itp. – a pozostała część jest wykorzystywana do płacenia za towary. Aby to osiągnąć, od dawna wystarczało dostarczanie gotówki – w banknotach – która następnie była prana w Kolumbii.
Przemyt gotówki
W Europie gotówka jest wymieniana na banknoty 500 euro przez wspólników pracujących w bankach, a następnie powierzana „mułom finansowym”. Ci ostatni przylatują samolotem z kwotami od 200 000 do 500 000 funtów.
To właśnie to ogniwo w łańcuchu handlu narkotykami – przemyt dużej ilości gotówki – umożliwiło kryptowalutom stanie się kluczowym elementem handlu narkotykami.
Koszty wymiany małych nominałów na banknoty 500 euro wyniosły około 3%, tyle samo co opłacenie muła i nieco mniej za koszty podróży. Intensywny nadzór na lotnisku Amsterdam-Schiphol oznaczał, że musieli latać z innych miejsc w Europie. Uwzględniając dodatkowe koszty, sam transport pieniędzy do Kolumbii kosztuje od 10% do 15%, a nawet do 17% przewożonych kwot.
Konkretnie rzecz ujmując:
- Kokaina opuszcza Kolumbię.
- Sprzedaż odbywa się za pośrednictwem pośredników w Europie.
- Pieniądze uzyskane ze sprzedaży są zamieniane na banknoty o nominale 500 euro, pobierając prowizję w wysokości 3%.
- Banknoty o nominale 500 euro powierzane są przewoźnikom za opłatą w wysokości 3%.
- Muły jadą do Kolumbii za opłatą wynoszącą 3%.
- Pieniądze trafiają do Kolumbii i są przeznaczane na zakup narkotyków, a następnie są prane na miejscu, co również wiąże się z kosztami.
Zdaniem autorów, przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy doprowadziły do znacznego wzrostu kosztów przemytu, zwłaszcza transportu, ale nie ceny sprzedaży, biorąc pod uwagę dynamicznie rozwijający się rynek kokainy we Francji. W rzeczywistości, krajowe spożycie wzrosło dziewięciokrotnie od 2000 roku. Aby obejść te przepisy, handlarze powołują się na banknot 500 euro.
Koniec banknotu 500 euro
W zaskakującym zwrocie akcji 4 maja 2016 roku Europejski Bank Centralny (EBC) podjął decyzję o zaprzestaniu emisji banknotów o nominale 500 euro. Liczba tych banknotów w obiegu spadła z 614 milionów pod koniec 2015 roku do niecałych 220 milionów w połowie 2025 roku .
„Zdecydowaliśmy się na trwałe zaprzestać produkcji banknotu 500 euro i usunąć go z serii »Europa«, biorąc pod uwagę obawy, że ten nominał może ułatwiać prowadzenie nielegalnych działań” – wyjaśnił bank.
W tym samym roku na scenie pojawił się nowy instrument finansowy: bitcoin .
Wprowadź kryptowaluty
W miarę jak od 2016 r. banknoty o nominale 500 euro stawały się coraz rzadsze, Bitcoin przyczynił się do zmiany oblicza handlu gotówką.
Zamiast zintegrowanego łańcucha, w którym gotówka wraca do źródła narkotyków, aby opłacić dostawy, jesteśmy świadkami procesu specjalizacji. Z jednej strony handlarze narkotyków wymieniają gotówkę na kryptowaluty, którymi płacą za swoje dostawy w Kolumbii. Z drugiej strony sieć zajmująca się praniem pieniędzy zbiera banknoty i transportuje je łatwiejszymi trasami, takimi jak te prowadzące do Dubaju (Zjednoczone Emiraty Arabskie).
Skąd to wiemy?
Na przykład dzięki operacji „Destabilizise” brytyjskiej Narodowej Agencji ds. Przestępczości . Komunikat prasowy opisuje międzynarodową sieć prania pieniędzy kontrolowaną przez Rosjan. Wykorzystali oni platformę wymiany walut Garantex , która nie dopełniła obowiązku należytej staranności, do transakcji kryptowalutowych, oraz Dubai do transakcji gotówkowych.
Sieć prania pieniędzy zbierała gotówkę od handlarzy narkotyków i płaciła im w kryptotokenach (w szczególności USDT-Tether), pobierając jedynie 3% prowizji. W porównaniu z kosztami transportu w Kolumbii, które wynosiły od 10% do 15% przed wycofaniem banknotu 500 euro, stanowi to oszczędność rzędu 70% do 80%.
Raportowanie
Kryptowaluty – początkowo Bitcoin, a obecnie stablecoiny, takie jak USDT-Tether – umożliwiły handlarzom narkotyków oszczędzanie na kosztach przesyłania gotówki poprzez wybór najbezpieczniejszych tras. Jest jeszcze za wcześnie, aby stwierdzić, czy znaczny wzrost transatlantyckiego handlu narkotykami, o którym donosiło niedawne śledztwo Financial Times , jest związany z tą innowacją techniczną.
Konkretnie rzecz biorąc, nowa metoda podąża nową ścieżką łączącą handlarzy narkotyków z sieciami zajmującymi się praniem pieniędzy:
- Kokaina opuszcza Kolumbię.
- Sprzedaż odbywa się za pośrednictwem pośredników w Europie.
- Pieniądze uzyskane ze sprzedaży są wymieniane na kryptowaluty USDT-Tether, z prowizją wynoszącą 3%.
- Kryptowaluty USDT-Tether są wysyłane do Kolumbii w celu zapłaty za narkotyki.
- Siatka zajmująca się praniem pieniędzy powierza gotówkę „słomom” , którzy jadą do Dubaju za 1% prowizji.
- W Dubaju za pranie pieniędzy pobierana jest opłata w wysokości 1%.
Ustawodawstwo przeciwko praniu aktywów kryptograficznych
Można zakładać, że niedawne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, obowiązujące dostawców usług związanych z kryptowalutami w krajach, które podpisały Ramy Zgłaszania Kryptoaktywów, skomplikują sytuację organizacji przestępczych. Możemy jednak ufać, że te ostatnie wskażą najmniejsze luki prawne i je wykorzystają.
Wynalezienie kryptowalut opóźniło walkę ze zorganizowaną przestępczością o lata, ale „ koalicja chętnych ”, do której należą Szwajcaria, Bahamy, Malta i Francja, w końcu się organizuje.
We Francji walkę z praniem pieniędzy wzmacnia ustawa „mająca na celu uwolnienie Francji z pułapki handlu narkotykami”, uchwalona w czerwcu 2025 roku. Utworzono wyspecjalizowaną prokuraturę krajową. Wdrażany jest szereg środków, od administracyjnego zamykania firm-przykrywek (przez prefektów, a nie burmistrzów, którzy są zbyt narażeni na ryzyko) po zamrażanie aktywów handlarzy narkotyków i inicjatywy przeciwko mieszaniu kryptoaktywów.
